Spenden steuerlich absetzen
Spenden steuerlich absetzen: So funktioniert's
Spenden lohnt sich gleich doppelt: Sie unterstützen eine gute Sache und senken gleichzeitig Ihre Steuerlast. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Spenden steuerlich absetzen und worauf Sie dabei achten sollten.
Wie wirken sich Spenden auf die Steuer aus?
Spenden an gemeinnützige Organisationen wie Help – Hilfe zur Selbsthilfe können Ihre Steuerlast senken. Das Finanzamt erkennt solche Zuwendungen als Sonderausgaben an, die in der Einkommensteuererklärung angegeben werden können. Dadurch reduziert sich Ihr zu versteuerndes Einkommen, was zu einer geringeren Steuerzahlung führt.
Wichtig ist, dass Ihre Spende an eine als gemeinnützig, mildtätig oder kirchlich anerkannte Organisation geht, denn nur dann wird sie steuerlich berücksichtigt. Ob einmalig oder regelmäßig: Jede Spende kann einen Unterschied machen – für die Menschen, die Ihre Hilfe brauchen, und für Sie selbst.
So können Sie Ihre Spenden steuerlich absetzen
Spenden steuerlich absetzen ist einfacher, als viele denken. Zunächst benötigen Sie eine Spendenbescheinigung über alle Ihre gezahlten Beträge eines Jahres, die Sie von uns für das abgelaufene Kalenderjahr Ende Januar unaufgefordert per Post oder auf Wunsch per E-Mail zugeschickt bekommen. Für Einzelbeträge bis 300 Euro reicht dem Finanzamt der Kontoauszug als Nachweis.
In der Steuererklärung tragen Sie Ihre Spenden unter “Sonderausgaben” ein. Wichtig: Geben Sie sowohl den Betrag als auch den Empfänger korrekt an, damit das Finanzamt Ihre Spende anerkennt und Sie den entsprechenden Steuerabzug geltend machen können. Wenn Sie regelmäßig spenden, lohnt sich eine Übersicht aller Zuwendungen, um keine Beträge zu übersehen.
Spenden steuerlich absetzen: Beispiele
Die Höhe der Steuerersparnis durch Ihre Spende hängt von Ihrem Bruttojahreseinkommen ab.
Folgendes Beispiel bezieht sich auf eine monatliche Spende in Höhe von 20 Euro an Help – Hilfe zur Selbsthilfe. Der Gesamtbetrag im Jahr beläuft sich auf 240 Euro. Wir gehen in unserem Beispiel von einer unverheirateten Person aus, die ein Bruttojahreseinkommen von 55.000 Euro hat und keine Kirchensteuer zahlt.
Summe der Spenden im Jahr: 240 Euro
Steuerjahr: 2025
Gesamtbetrag der Einkünfte: 55.000 Euro
Kirchensteuer: nein
Berechnung:
Steuer vor Spenden: 12.509 Euro
Steuer nach Spenden: 12.419 Euro
Steuerersparnis: 90 Euro
Hinweis: Die genaue Berechnung der Steuerersparnis basiert auf dem zu versteuernden Einkommen. Die tatsächliche Steuerersparnis durch Ihre Spenden kann daher etwas geringer sein als hier angegeben.
Jetzt Steuerersparnis berechnen
Mit unserem Spendenrechner können Sie sich ausrechnen lassen, wie hoch die Steuerersparnis durch Ihre Spende ausfällt. Wie viel Sie sparen können, hängt von Ihrem zu versteuernden Einkommen ab.
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Für die Richtigkeit der Berechnungen übernimmt Help – Hilfe zur Selbsthilfe e.V. keine Gewähr.
Häufig gestellte Fragen
Spenden sind steuerlich absetzbar, wenn sie freiwillig und ohne Gegenleistung für steuerbegünstigte Zwecke an eine vom Finanzamt anerkannt gemeinnützige, mildtätige oder kirchliche Organisation geleistet werden.
Help – Hilfe zur Selbsthilfe e.V. ist beim Finanzamt Bonn-Innenstadt als eingetragene gemeinnützige Organisation von der Körperschaftsteuer befreit, demnach können Spenden an Help steuerlich geltend gemacht werden.
Die Höhe der Spenden, die eine Privatperson von ihrer Einkommenssteuer absetzen kann, hängt vom Gesamtbetrag der Einkünfte ab. In Deutschland können Sie Spenden bis zu einer Höhe von 20 Prozent des Gesamtbetrags Ihrer Einkünfte als Sonderausgabe steuerlich absetzen.
Für Einzelspenden bis 300 Euro genügt der Kontoauszug, ein Online-Zahlungsbeleg oder ein Überweisungsbeleg als Nachweis gegenüber dem Finanzamt. Wichtig ist, dass daraus eindeutig hervorgeht:
- Empfänger (gemeinnützige Organisation, z. B. Help – Hilfe zur Selbsthilfe)
- Betrag der Spende
- Datum der Spende
Für Spenden über 300 Euro benötigen Sie eine offizielle Zuwendungsbestätigung (Spendenbescheinigung) nach amtlich vorgeschriebenem Muster.
Trotzdem erhalten Sie von uns bereits ab einem Gesamtjahresbetrag in Höhe von 10 Euro eine Jahreszuwendungsbestätigung im Januar des Folgejahres.
Wichtig: Die Spendenbescheinigung muss nicht zusammen mit der Steuererklärung abgegeben werden – falls das Finanzamt sie sehen will, wird es sich melden. Die Spendenbescheinigung sollte auf jeden Fall sorgfältig aufbewahrt werden.
