Spenden steuerlich absetzen
Spenden steuerlich absetzen: So funktioniert's
Spenden lohnt sich gleich doppelt: Sie unterstützen eine gute Sache und senken gleichzeitig Ihre Steuerlast. Wir zeigen Ihnen, wie Sie Spenden steuerlich absetzen und worauf Sie dabei achten sollten.
2026 Spenden steuerlich absetzen: Auf einen Blick
- Spenden an gemeinnützige Organisationen können steuerlich geltend gemacht werden.
- Spenden bis zu einer Höhe von 20 Prozent Ihrer Gesamteinkünfte können als Sonderausgabe in der Steuererklärung angegeben werden.
- Für Spenden bis 300 Euro reicht ein Kontoauszug als Nachweis, für Spenden über 300 Euro benötigen Sie eine Spendenbescheinigung.
Wie wirken sich Spenden auf die Steuer aus?
Spenden an gemeinnützige Organisationen wie Help – Hilfe zur Selbsthilfe können Ihre Steuerlast senken. Das Finanzamt erkennt solche Zuwendungen als Sonderausgaben an, die in der Einkommensteuererklärung angegeben werden können. Dadurch reduziert sich Ihr zu versteuerndes Einkommen, was zu einer geringeren Steuerzahlung führt.
Wichtig ist, dass Ihre Spende an eine als gemeinnützig, mildtätig oder kirchlich anerkannte Organisation geht, denn nur dann wird sie steuerlich berücksichtigt. Ob einmalig oder regelmäßig: Jede Spende kann einen Unterschied machen – für die Menschen, die Ihre Hilfe brauchen, und für Sie selbst.
So können Sie Ihre Spenden steuerlich absetzen
Spenden steuerlich absetzen ist einfacher, als viele denken. Zunächst benötigen Sie eine Spendenbescheinigung über alle Ihre gezahlten Beträge eines Jahres, die Sie von uns für das abgelaufene Kalenderjahr Ende Januar unaufgefordert per Post oder auf Wunsch per E-Mail zugeschickt bekommen. Für Einzelbeträge bis 300 Euro reicht dem Finanzamt der Kontoauszug als Nachweis.
Wo gibt man die Spenden in der Steuererklärung an?
In der Steuererklärung tragen Sie Ihre Spenden unter “Sonderausgaben” ein. Wichtig: Geben Sie sowohl den Betrag als auch den Empfänger korrekt an, damit das Finanzamt Ihre Spende anerkennt und Sie den entsprechenden Steuerabzug geltend machen können. Wenn Sie regelmäßig spenden, lohnt sich eine Übersicht aller Zuwendungen, um keine Beträge zu übersehen.
Spenden steuerlich absetzen: Beispiele
Die Höhe der Steuerersparnis durch Ihre Spende hängt von Ihrem Bruttojahreseinkommen ab.
Folgendes Beispiel bezieht sich auf eine monatliche Spende in Höhe von 20 Euro an Help – Hilfe zur Selbsthilfe. Der Gesamtbetrag im Jahr beläuft sich auf 240 Euro. Wir gehen in unserem Beispiel von einer unverheirateten Person aus, die ein Bruttojahreseinkommen von 55.000 Euro hat und keine Kirchensteuer zahlt.
Summe der Spenden im Jahr: 240 Euro
Steuerjahr: 2025
Gesamtbetrag der Einkünfte: 55.000 Euro
Kirchensteuer: nein
Berechnung:
Steuer vor Spenden: 12.509 Euro
Steuer nach Spenden: 12.419 Euro
Steuerersparnis: 90 Euro
Hinweis: Die genaue Berechnung der Steuerersparnis basiert auf dem zu versteuernden Einkommen. Die tatsächliche Steuerersparnis durch Ihre Spenden kann daher etwas geringer sein als hier angegeben.
Spendenrechner: Jetzt Steuerersparnis berechnen
Mit unserem Spendenrechner können Sie sich ausrechnen lassen, wie hoch die Steuerersparnis durch Ihre Spende ausfällt. Wie viel Sie sparen können, hängt von Ihrem zu versteuernden Einkommen ab.
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Für die Richtigkeit der Berechnungen übernimmt Help – Hilfe zur Selbsthilfe e.V. keine Gewähr.
Häufig gestellte Fragen
Eine Spende ist eine freiwillige Ausgabe, für die der Spender keine Gegenleistung erwartet.
Um eine Spende im Rahmen der jährlichen Steuererklärung absetzen zu können, muss diese freiwillig und an eine steuerbegünstigte Organisation oder einen gemeinnützigen Verein geleistet werden und darf ausschließlich zur Unterstützung mildtätiger, kirchlicher, religiöser, wissenschaftlicher oder besonders förderungswürdiger Zwecke verwendet werden.
Ein richterlich angeordnetes Bußgeld (Zahlung als Spende an eine gemeinnützige Organisation) gilt demnach nicht als freiwillig und kann daher auch nicht als Sonderausgabe steuerlich geltend gemacht werden. Der Kauf von Losen für eine Wohltätigkeits-Tombola ist demnach ebenfalls keine Spende.
Spenden sind steuerlich absetzbar, wenn sie freiwillig und ohne Gegenleistung für steuerbegünstigte Zwecke an eine vom Finanzamt anerkannt gemeinnützige, mildtätige oder kirchliche Organisation geleistet werden.
Help ist beim Finanzamt Bonn-Innenstadt als gemeinnützige Organisation anerkannt und von der Körperschaftsteuer befreit. Daher können Sie Spenden an uns von der Steuer absetzen. Dafür legen Sie Ihrer Steuererklärung einfach die von uns ausgestellte Spendenbescheinigung bei.
Wir senden Ihnen bereits ab einer Spendensumme in Höhe von 10,00 Euro automatisch eine Spendenbescheinigung für das Finanzamt zu, sofern uns Ihre aktuelle Anschrift vorliegt.
Die Höhe der Spenden, die von Privatpersonen von der Einkommensteuer abgesetzt werden können, richtet sich nach dem Gesamtbetrag der Einkünfte.
Insgesamt können 20% des Gesamtbetrags der Einkünfte von der Einkommensteuer als Sonderausgaben im Rahmen der Steuererklärung abgesetzt werden.
Beispiel: Bei Einkünften als Arbeitnehmer von 35.000€ (und keinen weiteren Einkunftsarten) können Spenden i.H.v. bis zu 7.000€ im Jahr steuerlich geltend gemacht werden.
Wir bestätigen, dass Ihre Zuwendung für steuerbegünstigte Zwecke im Sinne §§ 51ff AO verwendet wird.
Ja, Spenden, die per PayPal an eine steuerbegünstigte Organisation getätigt werden, können von der Steuer abgesetzt werden. Als Nachweis für das Finanzamt reicht in vielen Fällen ein Kontoauszug Ihres PayPal-Kontos.
Für Einzelspenden bis 300 Euro genügt der Kontoauszug, ein Online-Zahlungsbeleg oder ein Überweisungsbeleg als Nachweis gegenüber dem Finanzamt. Hier finden Sie alle weiteren Informationen rund um Ihre Spendenquittung bzw. Spendenbescheinigung.
